Términos de Referencia: Evaluación de resultados - Proyecto CRECE Colombia

1. Antecedentes

Trickle Up es una organización internacional sin fines de lucro que trabaja para reducir la pobreza mediante el fortalecimiento de los medios de vida, la inclusión económica y el empoderamiento de mujeres en situación de vulnerabilidad. En Colombia, implementa el proyecto CRECE (Capacidades Resilientes y Económicas para el Crecimiento y el Empoderamiento) con el propósito de fortalecer las capacidades económicas, financieras y productivas de mujeres en condición de pobreza, promoviendo su resiliencia económica, autonomía y acceso a oportunidades de desarrollo sostenible.

El proyecto se implementa entre 2025 y 2027 en los municipios de Zarzal y Bugalagrande, Valle del Cauca, y contempla un enfoque integral que combina el fortalecimiento de medios de vida, educación financiera, emprendimiento, ahorro, inclusión financiera, agencia digital y acceso a mercados. A través de estos componentes, el proyecto busca mejorar las capacidades de las participantes para generar ingresos sostenibles, fortalecer sus negocios y aumentar su bienestar económico y el de sus hogares.

Como parte del sistema de Monitoreo, Evaluación y Aprendizaje (MEL), Trickle Up ha implementado diversas herramientas de seguimiento para monitorear el avance del proyecto, incluyendo líneas de base, observaciones de negocios, grupos focales, encuestas de satisfacción y otros mecanismos de monitoreo rutinario. No obstante, con el fin de contar con una valoración independiente de los resultados alcanzados y generar evidencia para la toma de decisiones, el aprendizaje institucional y la rendición de cuentas ante el donante, Trickle Up contratará una firma consultora externa para realizar la evaluación del proyecto.

La evaluación permitirá analizar los cambios alcanzados por las participantes en las principales áreas de intervención del programa, identificar factores que facilitaron o limitaron los resultados obtenidos y generar recomendaciones orientadas a fortalecer futuras intervenciones de inclusión económica y reducción de la pobreza.

Los hallazgos de esta evaluación servirán para apoyar la mejora continua del modelo programático de Trickle Up, fortalecer los procesos de aprendizaje institucional y aportar evidencia para el diseño e implementación de programas similares en Colombia y otros países de la región.

2. Objetivos de la evaluación

La evaluación perseguirá los siguientes objetivos:

Objetivo 1. Evaluar las mejoras en la salud financiera.

• Evaluar en qué medida el proyecto fortaleció la salud financiera de los participantes mediante la mejora de los hábitos de ahorro, las capacidades financieras, el acceso y el uso de servicios financieros adecuados, y el capital social generado a través de las asociaciones de ahorro y préstamo comunitarias.

Objetivo 2. Evaluar las mejoras en los medios de subsistencia.

• Evaluar en qué medida el proyecto fortaleció los medios de subsistencia de los participantes mediante el desarrollo empresarial, el aumento del valor de los activos, el fortalecimiento de la participación en el mercado, la mejora de la capacidad de acción digital y el aumento de la generación de ingresos.

Objetivo 3. Evaluar las mejoras en la capacidad de acción de las mujeres.

• Evaluar en qué medida la participación en el Proyecto fortaleció la capacidad de acción de las mujeres, incluyendo la autoeficacia, la confianza, la toma de decisiones, las aspiraciones y el control sobre los recursos económicos.

Objetivo 4: Evaluar hasta qué punto los resultados observados son coherentes con la teoría del cambio del proyecto.

• Evaluar si las mejoras en los resultados intermedios, como la creación o la expansión de un negocio, el acceso a los mercados o la confianza, están asociadas con el progreso hacia los resultados económicos y de subsistencia previstos por el proyecto, e identificar qué vías parecen ser las más sólidas o las más débiles.

Objetivo 5. Analizar los factores de implementación que influyen en los resultados.

• Identificar los procesos de implementación, las condiciones contextuales y los factores operativos que facilitaron o limitaron el logro de los resultados previstos del proyecto.

Objetivo 6. Generar recomendaciones basadas en la evidencia.

• Desarrollar recomendaciones prácticas para mejorar el diseño del proyecto, la implementación de la calidad, la sostenibilidad y la futura ampliación.

3. Preguntas de evaluación

Las preguntas de evaluación se organizan en torno a los objetivos de evaluación del proyecto y están diseñadas para evaluar los resultados clave relacionados con la salud financiera, los medios de subsistencia, la autonomía de las mujeres, la implementación y la Teoría del Cambio del proyecto. En conjunto, estas preguntas proporcionan un marco estructurado para examinar qué cambió, cómo y por qué se produjeron los cambios, y los factores que facilitaron o limitaron el logro de los resultados previstos.

Como mínimo, la evaluación debe abordar las siguientes preguntas. Se recomienda a los consultores que perfeccionen y amplíen estas preguntas en el Informe Inicial, siempre que se mantengan alineadas con los objetivos de la evaluación y el propósito general de la misma.

Objetivo 1. Evaluar las mejoras en la salud financiera.

• ¿En qué medida mejoraron los participantes sus hábitos de ahorro, su capacidad financiera y el uso de servicios financieros?
• ¿Cómo contribuyó la participación en las asociaciones de ahorro y préstamo comunitarias a la salud financiera y al capital social de los participantes?
• ¿Hasta qué punto las intervenciones de educación financiera y de VSLA fueron adecuadas a las necesidades y al contexto de los participantes?
• ¿Qué factores facilitaron o limitaron las mejoras en la salud financiera de los participantes?

Objetivo 2. Evaluar las mejoras en los medios de vida. ¿En qué medida los participantes demostraron mejores resultados en sus medios de vida, incluyendo el desarrollo empresarial, el aumento del valor de los activos productivos, el mejor desempeño empresarial, una mayor participación en el mercado y una mayor generación de ingresos?

• ¿En qué medida las intervenciones de vinculación con el mercado mejoraron el acceso de los participantes a los mercados, las relaciones comerciales y las oportunidades económicas?
• ¿En qué medida la formación y las herramientas digitales fortalecieron la capacidad de acción digital de los participantes y contribuyeron a mejorar sus medios de vida?
• ¿Las intervenciones en materia de emprendimiento, vinculación con el mercado y tecnología digital se ajustaban a las necesidades, capacidades y contexto local de los participantes?
• ¿Qué factores relacionados con los participantes, los programas o el contexto facilitaron o limitaron los resultados en materia de medios de subsistencia?

Objetivo 3. Evaluar las mejoras en la capacidad de acción de las mujeres.

• ¿En qué medida la participación fortaleció la capacidad de acción de las mujeres, incluyendo la autoeficacia, la confianza, las aspiraciones, la toma de decisiones y el control sobre los recursos económicos?
• ¿La intervención abordó adecuadamente las barreras que afectan la participación económica y la toma de decisiones de las mujeres?
• ¿Qué dimensiones de la capacidad de acción de las mujeres demostraron mayor progreso y qué factores facilitaron o limitaron estos cambios?
• ¿Hasta qué punto lograron las mujeres sus aspiraciones económicas?

Objetivo 4. Evaluar hasta qué punto los resultados observados son coherentes con la Teoría del Cambio del Proyecto.

• ¿En qué medida los resultados de la evaluación respaldan la Teoría del Cambio del Proyecto y las vías previstas para mejorar los medios de vida y el bienestar económico?
• ¿Qué resultados intermedios parecen contribuir en mayor medida a las mejoras en los medios de vida y los resultados económicos de los participantes, y qué vías parecen más débiles o menos consistentes de lo esperado?
• ¿Qué factores contextuales o de implementación parecen fortalecer o debilitar las relaciones entre los resultados intermedios y los resultados previstos del proyecto?

Objetivo 5. Analizar los factores de implementación que influyen en los resultados.

• ¿Con qué eficacia se implementaron las intervenciones principales del proyecto, garantizando calidad y fidelidad?
• ¿Se implementaron los diferentes componentes de la intervención en la secuencia adecuada y se reforzaron mutuamente?
• ¿Qué factores operativos, contextuales y de colaboración facilitaron o limitaron la implementación?
• ¿En qué medida el proyecto complementó las iniciativas pertinentes del gobierno, el sector privado y la sociedad civil?
• ¿Qué lecciones se pueden extraer de la Teoría del Cambio del Proyecto, incluyendo cómo los diferentes componentes de la intervención contribuyeron a los resultados observados?
• ¿Los resultados variaron según las características de los participantes (por ejemplo, edad, ubicación, madurez empresarial, estado de discapacidad u otros grupos relevantes)?

Objetivo 6. Generar recomendaciones basadas en la evidencia.

• ¿Qué recomendaciones pueden fortalecer el diseño del proyecto, la calidad de su implementación y los resultados para los participantes?
• ¿Qué recomendaciones deberían guiar la futura adaptación, sostenibilidad y ampliación del proyecto?

4. Metodología de evaluación

Se prevé que la evaluación adopte un enfoque de métodos mixtos, combinando métodos cuantitativos y cualitativos para evaluar los resultados del proyecto y los procesos de implementación.

Se espera que el consultor evalúe los resultados, no los productos. Si bien se considerará el desempeño de la implementación cuando sea pertinente, el enfoque principal de la evaluación es comprender en qué medida se han alcanzado los resultados previstos y los factores que influyen en dichos resultados.

Como requisito mínimo, el componente cuantitativo debe incluir el análisis de los datos iniciales, finales y de seguimiento para evaluar los cambios en los indicadores clave relacionados con la resiliencia financiera, el ahorro, los ingresos, el espíritu empresarial, los activos productivos, la participación en el mercado, la capacidad de acción digital y la capacidad de acción de las mujeres.

Se prevé que el componente cualitativo incluya entrevistas, grupos focales, estudios de caso y otros métodos cualitativos apropiados con los participantes del proyecto, los socios implementadores, el personal del proyecto y otras partes interesadas relevantes. La evidencia cualitativa debe ayudar a explicar cómo y por qué se produjeron los cambios, identificar las fortalezas y los desafíos de la implementación, y capturar las perspectivas de los participantes sobre la relevancia, la eficacia, la coherencia y la sostenibilidad de la intervención.

La metodología presentada en estos Términos de Referencia representa el enfoque propuesto por Trickle Up para la evaluación. Sin embargo, se anima a los consultores a recomendar enfoques metodológicos alternativos o mejorados que, a su juicio, fortalecerán la calidad, el rigor y la utilidad de la evaluación, siempre que estos se mantengan alineados con los objetivos de la evaluación, la Teoría del Cambio y el Marco Lógico.

Se espera que el consultor seleccionado desarrolle una metodología de evaluación detallada, que incluya una matriz de evaluación que vincule los objetivos, las preguntas de evaluación, los indicadores, las fuentes de datos y los métodos analíticos. La metodología también deberá incluir una estrategia de muestreo, procedimientos de garantía de calidad de los datos, consideraciones éticas, limitaciones y un plan para triangular la evidencia de múltiples fuentes.

Trickle Up proporcionará al consultor seleccionado acceso a conjuntos de datos de referencia, de evaluación final y de seguimiento, junto con la documentación pertinente del proyecto. Se espera que estos datos constituyan una fuente importante de evidencia para la evaluación. Sin embargo, también se espera que el consultor recopile una cantidad adecuada de datos primarios independientes mediante métodos cualitativos y/o cuantitativos para validar los hallazgos clave, fortalecer la credibilidad de la evaluación y proporcionar una valoración independiente de los resultados del proyecto. La estrategia de muestreo y el enfoque de recopilación de datos propuestos deberán justificarse en el Informe Inicial y ser aprobados por Trickle Up.

Estándares de evaluación

La evaluación debe ajustarse a las normas y principios éticos de evaluación reconocidos internacionalmente. Como mínimo, se espera que el consultor:

• Garantizar el consentimiento informado y la confidencialidad de todos los participantes.
• Triangular los resultados utilizando múltiples fuentes de datos y métodos.
• Describir claramente las limitaciones de la evaluación.
• Distinguir entre evidencia, análisis e interpretación.
• Documentar todos los supuestos y decisiones metodológicas.
• Asegúrese de que todas las conclusiones y recomendaciones estén respaldadas por evidencia.

5. Gestión de la evaluación y responsabilidades

La evaluación estará a cargo del equipo de Monitoreo, Evaluación y Aprendizaje (MEL) de Trickle Up, en estrecha coordinación con el Equipo del Proyecto.

Trickle Up proporcionará a los evaluadores acceso a la documentación pertinente del proyecto, facilitará la coordinación con los socios implementadores y las partes interesadas clave, y revisará y proporcionará comentarios sobre todos los entregables de la evaluación. Asimismo, Trickle Up aprobará la metodología de evaluación final antes del inicio de la recopilación de datos.

El consultor será responsable del diseño e implementación general de la evaluación, incluyendo el perfeccionamiento de la metodología, el desarrollo de los instrumentos de recolección de datos, la recolección y el análisis de datos, la preparación de todos los entregables y la presentación de los resultados. El consultor garantizará que la evaluación se lleve a cabo de acuerdo con los estándares y principios éticos reconocidos internacionalmente.

6. Requisitos

La empresa consultora o el equipo de evaluación deberá demostrar que cumple con los siguientes requisitos mínimos:

• Títulos universitarios superior en Economía, Desarrollo Internacional, Políticas Públicas, Ciencias Sociales, Evaluación, Estadística o un campo relacionado.
• Experiencia demostrada en el diseño y la realización de evaluaciones de resultados, desempeño o impacto de programas de desarrollo internacional mediante métodos mixtos. Conocimiento demostrado de las normas y metodologías de evaluación reconocidas internacionalmente.
• Experiencia demostrada en la realización de evaluaciones basadas en la teoría y en la valoración de la implementación de programas, sus resultados y sus mecanismos causales.
• Experiencia demostrada en la aplicación de enfoques de evaluación de métodos mixtos, incluyendo la recopilación, el análisis y la síntesis de datos cuantitativos y cualitativos.
• Excelentes habilidades analíticas, de redacción y de presentación en inglés. El equipo de evaluación debe incluir miembros con dominio profesional del español.
• Se valorará positivamente la experiencia previa en la evaluación de programas de desarrollo en América Latina, preferiblemente en Colombia.

7. Requisitos de la propuesta

Los consultores o empresas de consultoría interesados deberán presentar lo siguiente:

• Propuesta técnica que describe el enfoque de evaluación propuesto, la metodología, el plan de trabajo y el cronograma.
• Propuesta financiera que detalle todos los costos asociados con el proyecto, por separado de la propuesta metodológica.
• Descripción del equipo de evaluación propuesto, incluyendo funciones y responsabilidades.
• Currículum Vitae (CV) de todo el personal clave.
• Ejemplos de al menos dos informes de evaluación similares realizados en los últimos cinco años.
• Información de contacto de al menos dos referencias profesionales.
• La propuesta tendrá que presentarse en inglés y en español.

Se anima a los consultores a proponer mejoras metodológicas o enfoques alternativos que refuercen la calidad y el rigor de la evaluación, sin dejar de estar en consonancia con los objetivos de estos Términos de Referencia.

Las firmas consultoras interesadas deberán presentar:

• Propuesta técnica con el enfoque metodológico, plan de trabajo y cronograma.
• Propuesta financiera, presentada por separado de la propuesta técnica, con el desglose de costos.
• Descripción del equipo evaluador, incluyendo funciones y responsabilidades.
• CV del personal clave.
• Al menos dos informes de evaluaciones similares realizadas en los últimos cinco años.
• Datos de contacto de al menos dos referencias profesionales.
• La propuesta deberá presentarse en inglés y español.

Se valorarán propuestas que incorporen mejoras metodológicas o enfoques alternativos que fortalezcan la calidad y el rigor de la evaluación, siempre que sean consistentes con los objetivos de estos Términos de Referencia.

8. Cronograma y entregables

Duración aproximada: 36 semanas.

30 de noviembre
- Informe inicial
  - Metodología refinada
  - Matriz de evaluación
  - Estrategia de muestreo
  - Plan de trabajo
  - Plan de recopilación de datos

31 de diciembre
- Matriz de evaluación y herramientas de recopilación de datos
  - Matriz final
  - Guías de entrevista
  - Guías de grupos focales
  - Instrumentos de encuesta
  - Herramientas de observación (si aplica)

30 de abril
- Borrador del informe de evaluación
  - Resultados preliminares
  - Recomendaciones
  - Anexos

15 de julio
- Informe final (español e inglés)
- Resumen ejecutivo
- Presentación PowerPoint
- Teoría del Cambio actualizada
- Infografía de hallazgos

9. Criterios de evaluación

- Propuesta metodológica: 40 puntos
- Experiencia de la firma: 25 puntos
- Experiencia del equipo: 15 puntos
- Propuesta financiera: 20 puntos
Total: 100 puntos

10. Fecha límite

Los consultores interesados deberán enviar sus propuestas técnicas y financieras a smontero@trickleup.org , nwills@trickleup.org y aprocopio@trickleup.org antes del 15 de septiembre del 2026.